Dans le paysage foisonnant du conseil patrimonial, les travailleurs frontaliers franco‑suisses se retrouvent souvent ballottés entre banques, fiduciaires et cabinets comptables. Nombreux sont ceux qui redoutent de tomber dans un « rendez‑vous commercial » plutôt que d’obtenir un accompagnement sur mesure. Pour comprendre ce qui distingue Euralliance Life, il faut remonter à la naissance d’une aventure familiale et à la vision d’un de ses fondateurs, Jérôme et Saïda CHEVIGNOT.

Le choix de l’indépendance

Après avoir roulé sa bosse comme salarié au sein de grandes compagnies telles que l’Union des Assurances de Paris et Generali, Jérôme prend en 2008 une décision radicale : créer sa propre structure plutôt que de subir la déshumanisation de la finance. Avec son épouse Saïda, il rachète un cabinet de courtage et devient agent général pour National Suisse. Lorsque cette compagnie est rachetée par AXA, il refuse d’intégrer le géant français et maintient son indépendance.

Le véritable basculement a lieu en 2014. La famille quitte la Franche‑Comté pour s’installer en Haute‑Savoie et fonde Euralliance Life. Ce nouveau départ est un pari : tout reconstruire auprès d’une clientèle frontalière, intégrer les enfants dans l’entreprise et inventer un modèle « fait maison » qui ne ressemble à aucun autre.

Une entreprise construite comme une famille

Dans cet univers où les banques traitent parfois leurs clients comme des numéros, Euralliance Life se veut avant tout un clan. Jérôme explique que le noyau familial rend l’entreprise « beaucoup plus forte ». Les parents apportent l’expérience et la déontologie, tandis que leurs enfants insufflent un « renouveau » grâce au marketing numérique et aux nouvelles technologies. L’objectif ultime ? Que tout ce travail ne « tombe pas en ruine » » mais profite à la descendance.

La solidarité familiale est devenue un credo professionnel : l’entreprise refuse de considérer ses clients comme de simples numéros ou des « jackpots ». À rebours des grands groupes, les conseillers d’Euralliance Life privilégient l’écoute et se déplacent chez leurs clients, même pour évoquer des difficultés personnelles. Cette proximité va jusqu’à assurer que chaque épargnant garde le même interlocuteur pendant des décennies. Et lorsqu’un projet s’avère irréaliste ou illégal, Jérôme n’hésite pas à dire « non ».

Traverser les tempêtes ensemble

L’histoire d’Euralliance Life n’est pas un long fleuve tranquille. En 2016, la famille est frappée par un drame : Raphaël, l’aîné qui travaillait alors auprès de son père, décède brutalement. Ce choc a failli briser l’aventure, mais Jérôme souligne que la solidarité de ses clients, notamment des infirmières qui composent une large part du portefeuille, a été essentielle pour tenir le coup. Cette épreuve a renforcé la conviction que l’entreprise est avant tout une affaire d’hommes et de femmes qui se soutiennent, et non de chiffres.

« J’ai été très bien entouré par ma clientèle… c’est ce qui m’a permis de tenir le choc. » – Jérôme 

Une spécialisation frontalière assumée

Le déménagement en Haute‑Savoie a radicalement transformé le portefeuille du cabinet. Aujourd’hui, 90 à 95 % des clients d’Euralliance Life sont des particuliers frontaliers. Parmi eux, environ 60 % travaillent dans le milieu médical : infirmières, médecins ou chiropracteurs et de nombreux clients exercent dans des secteurs hautement qualifiés ou auprès d’organisations internationales. Cette spécialisation est devenue la marque de fabrique de la société, qui accompagne les frontaliers dans la jungle des régimes fiscaux et des systèmes de retraite helvétiques.

Le souffle numérique des enfants

Après la disparition de Raphaël, les deux autres fils, Mehdi et Yanis, ont rejoint leurs parents et transformé la petite structure artisanale en entreprise connectée. Mehdi, arrivé en alternance, a bâti une stratégie de marketing digital qui a donné une visibilité inédite à Euralliance Life. Son frère Yanis, lui, a propulsé la société vers la Suisse en obtenant ses accréditations auprès de la FINMA. Tous deux ont apporté une maîtrise des outils numériques saluée par leur mère, pour qui les enfants sont « vraiment à la page ».

Un accompagnement pédagogique et durable

Dans les entretiens, Jérôme insiste sur son rôle de pédagogue. Il explique la fiscalité avec des mots simples et des croquis, afin que chaque client comprenne l’organisation de son patrimoine. Loin des discours techniques, l’objectif est d’ouvrir les yeux des frontaliers sur leurs droits, leurs obligations et les pièges à éviter. La philosophie d’Euralliance Life repose enfin sur la durée : conserver la même personne en face de soi pendant trente ans permet de bâtir une confiance intergénérationnelle et de transmettre les valeurs de respect et de proximité qui animent la famille depuis ses débuts.

« Solidarité c’est le mot qui m’est [propre]… la confiance, l’honnêteté. » – Jérôme 

Conclusion

Pour les travailleurs frontaliers en quête d’un conseil éclairé, Euralliance Life n’est pas un énième cabinet de gestion de patrimoine. C’est une maison familiale qui a traversé des épreuves, refusé les sirènes des grands groupes et construit sa réussite en cultivant l’humain. Les racines plantées par Jérôme et Saïda ont donné naissance à un arbre robuste dont les branches, leurs enfants, déploient aujourd’hui des feuilles. À l’heure où la finance se dématérialise, ce modèle rappelle qu’il est possible de conjuguer compétence, modernité et proximité. Pour les frontaliers, c’est peut‑être là la vraie richesse : celle de pouvoir se confier à quelqu’un qui connaît leur histoire et défend leurs intérêts avec empathie.

Pour aller plus loin

Envie d’entendre directement la voix de ceux qui portent ce projet ? L’interview complète de Jérôme et Saïda dure un peu plus de 30 minutes et permet de découvrir en détail leur parcours et leur vision. Vous pouvez la regarder ici : Interview de Jérôme et Saïda CHEVIGNOT.